Le secteur financier connaît une croissance plus rapide que jamais. Avec autant de moyens nouveaux et innovants d’investir, il n’est pas surprenant que de plus en plus de personnes s’intéressent au monde de la finance. Cependant, cet intérêt peut s’avérer accablant pour les nouveaux investisseurs ou même pour ceux qui ne savent pas comment trouver le bon investissement. Heureusement, il existe plusieurs ratios financiers clés que vous devez comprendre en tant qu’investisseur. Ces ratios financiers vous aideront à analyser les entreprises et les investissements afin de prendre des décisions éclairées concernant votre argent et vos objectifs futurs. Dans cet article, nous allons tout explorer, de ce qu’ils sont à la manière dont ils peuvent vous aider à investir.

Que sont les ratios financiers ?

Les ratios financiers examinent les performances financières d’une entreprise au niveau de détail nécessaire pour calculer le rendement et le risque d’un investissement. Ces ratios sont importants car ils donnent un aperçu de la santé financière de l’entreprise. Les entreprises dont les ratios de rendement de l’actif, de rendement des capitaux propres et de bénéfice par rapport aux ventes sont élevés sont susceptibles d’avoir une bonne santé financière et d’avoir un avenir solide. Les entreprises dont les ratios sont faibles sont plus susceptibles de devoir être renflouées à l’avenir ou d’avoir des problèmes d’endettement. Comme les ratios financiers n’examinent qu’une partie d’un investissement, ils ne donnent pas une vue d’ensemble. Ils vous donnent plutôt un aperçu général de la santé financière d’une entreprise et du rendement potentiel de votre investissement. Combinés à des informations sur l’entreprise et son secteur d’activité, ils vous permettent de prendre des décisions plus éclairées concernant vos investissements.

Comment utiliser les ratios financiers pour évaluer les investissements ?

Les ratios financiers sont utiles pour comparer deux investissements différents. Par exemple, vous pouvez examiner deux actions différentes dans votre portefeuille. Vous pouvez utiliser les ratios financiers pour les comparer et décider laquelle est la plus appropriée pour votre portefeuille. Vous pouvez également appliquer le même processus pour comparer différents types d’investissements, comme les actions, les obligations et les fonds de placement. En utilisant les ratios financiers, vous pouvez comparer les investissements dans différentes catégories, comme le rendement, le risque et le rendement potentiel. Les ratios financiers peuvent également vous aider à trouver des placements qui présentent un bon rapport risque/rendement. Ce ratio vous indique combien l’investissement rapportera par rapport au montant que vous risquez. Si vous recherchez un fonds dont le risque est élevé et le rendement faible, le ratio vous aidera à décider si l’investissement convient à votre portefeuille.

Quels sont les ratios financiers les plus importants ?

Les principaux ratios financiers à comprendre en tant qu’investisseur sont le rendement de l’actif, le rendement des capitaux propres, la marge bénéficiaire et le ratio dette/capitaux propres. Ils constituent l’épine dorsale de toute analyse d’investissement. Vous pouvez les utiliser pour déterminer le degré de rentabilité d’une entreprise, combien d’argent l’entreprise gagne pour chaque euro de ventes, combien de bénéfices l’entreprise réalise par action. Ensemble, ces ratios vous en disent long sur la santé financière et l’avenir d’une entreprise. Ils peuvent également vous aider à prendre des décisions d’investissement. Vous pouvez utiliser ces ratios pour évaluer le rapport risque/récompense d’un investissement et décider si cet investissement convient à votre portefeuille.

Risque et rendement des ratios financiers

Le ratio risque-récompense est un ratio financier clé utilisé pour déterminer la rentabilité et le rendement des investissements. Un chiffre élevé signifie que le risque de perdre votre investissement est plus élevé, mais qu’il y a également une chance d’obtenir un meilleur rendement sur votre investissement. Un chiffre faible signifie qu’il y a peu de chances de perdre votre investissement, mais qu’il y a également peu de chances d’obtenir un retour sur investissement. Grâce à ce ratio, vous pouvez décider si un investissement particulier vaut la peine d’être réalisé, même s’il présente un risque plus élevé.

Comment calculer les ratios financiers ?

Si vous disposez des états financiers d’une entreprise, vous pouvez calculer les ratios financiers. Vous pouvez également utiliser des calculateurs financiers en ligne pour ces ratios. Elles sont disponibles pour la plupart des principaux investissements et institutions financières. Vous pouvez également utiliser les ratios financiers pour évaluer le rapport risque/récompense d’un fonds d’investissement ou d’une compagnie d’assurance. Vous pouvez calculer le rendement et le risque du fonds d’investissement ou de la compagnie d’assurance à l’aide du ratio suivant :

• Risque : Quel est le niveau de risque de l’investissement ? Par exemple, si le fonds investit dans des actions, le risque de l’investissement est le montant d’argent que vous pouvez perdre.
• Rendement : Quel est le rendement de votre investissement ? C’est ce qu’on appelle aussi le rendement attendu. Vous pouvez utiliser cette information pour évaluer le risque du fonds et décider s’il en vaut la peine.

Remarques finales : Devriez-vous utiliser des ratios financiers ?

Si les ratios financiers sont utiles aux investisseurs, ils ne donnent pas une vue d’ensemble. Ils vous donnent plutôt un aperçu général de la santé financière d’une entreprise et du rendement potentiel de votre investissement. Combinés à des informations sur l’entreprise et son secteur d’activité, ils vous permettent de prendre des décisions plus éclairées concernant vos investissements. Les ratios financiers peuvent être utiles à ceux qui veulent en savoir plus sur les bases de l’investissement et qui veulent mieux comprendre le monde financier. Cependant, ils ne remplacent pas le besoin de connaissances sur les investissements, le risque et la sécurité.